《2025 年银行业（修订）条例草案》

通过时间：2025‑06‑04

核心监管要点：

建立银行间可疑风险信息共享平台 FINEST，提供法律安全港保护，银行可合法共享可疑账户、洗钱风险标签。

打破单家银行信息孤岛，实现跨银行资金流转风险全局识别，打击蚂蚁搬家、分账户洗钱、诈骗资金清洗。

强化银行业反洗钱、反恐怖融资合规义务，完善可疑交易上报、账户风险分级管理。