八部门联合发布反洗钱新规，2026 年 2 月 16 日起正式施行
2026 年 1 月 13 日，中国人民银行、外交部、公安部、国家安全部、司法部、财政部、住房城乡建设部、市场监管总局八部门联合公布《反洗钱特别预防措施管理办法》，自 2026 年 2 月 16 日起施行。
新规核心要点
1. 八部门联合，监管力度空前
这是首次由八部门联合发布的反洗钱规章，标志着反洗钱监管进入跨部门协同新阶段。
2. 特别预防措施
针对特定高风险情形，采取特别预防措施，包括：
强化客户尽职调查
限制或禁止特定交易
冻结相关资产
其他必要措施
3. 金融机构主体责任强化
金融机构应当：
建立健全反洗钱内部控制制度
设立专门的反洗钱岗位
定期开展反洗钱培训
及时报告可疑交易
对企业的影响
1. 合规要求更高
反洗钱合规不再是金融机构的事，特定非金融机构也纳入监管范围。
2. 处罚力度加大
违反反洗钱规定，将面临：
机构罚款：最高 500 万元
个人罚款：最高 50 万元
情节严重的，追究刑事责任
3. 专业人才需求激增
企业急需懂反洗钱的专业风控人才。
CIPRM 观点
反洗钱是风险管理的重要组成部分，也是合规风控的重点领域。随着监管不断加强，反洗钱专业能力将成为风控人员的必备技能。
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