发布机构：中国人民银行、外交部、公安部、国安部等八部门联合
公布日期：2026‑01‑13
生效时间：2026‑02‑16
适用对象：金融机构、非金融义务机构，覆盖各类单位及个人
核心监管要点：
落实反洗钱、反恐怖融资、防大规模杀伤性武器扩散融资的特别预防法律制度。
明确三类重点监控名单的执行标准，相关主体需要执行冻结交易、暂停服务、尽职调查等措施。
厘清义务主体执行流程、信息报送、档案留存要求，不得简单依赖系统自动化筛查代替人工风险判断。
配套执行指引，对名单管理、回溯筛查、风险处置、内部制度建设给出可落地操作规范。
